Sistema de Análise de Risco e Crédito — Allu
Editorial minimalista, contrastado e com muito espaço negativo.
Contexto
A Allu, startup mineira de assinatura de produtos eletrônicos, estava em um momento de expansão acelerada quando se deparou com um entrave estrutural: o sistema interno de análise de risco e crédito havia se tornado um produto legado. O sistema, que antes sustentava a operação, não acompanhava mais os novos processos da área de risco, gerando ineficiência, retrabalho e perda de produtividade dos analistas. As ferramentas auxiliares e o excesso de atividades manuais aumentavam o risco operacional e ameaçavam diretamente a capacidade de crescimento da empresa.
O problema
O sistema legado, além de desatualizado, criava gargalos graves. O volume crescente de clientes exigia uma análise rápida e confiável, mas a estrutura existente demandava conciliações manuais, uso de planilhas externas e fluxos de trabalho fragmentados. A dificuldade de rastrear documentos e aprovações impactava não apenas a experiência dos analistas, mas também a escalabilidade da operação como um todo. Se não fosse modernizado, o sistema comprometeria a expansão de receita e o aumento de base de clientes.
Objetivo
O projeto tinha três objetivos claros: modernizar o sistema para refletir os novos processos da área de risco e crédito, melhorar a eficiência e produtividade dos analistas, e dar início à migração da empresa para o allu.office, um novo ecossistema de sistemas internos. O sucesso deste projeto era vital para destravar o crescimento da Allu e garantir a sustentabilidade operacional da empresa no longo prazo.
Equipe e stakeholders
A equipe foi composta por um Product Manager, um Tech Lead, quatro desenvolvedores e dois designers de produto, incluindo minha atuação direta. Entre os stakeholders estavam a gerente de risco e crédito, o gerente de operações, analistas sênior e júnior de risco e, em nível de liderança, o Design Manager da Allu. O projeto exigiu alinhamento constante entre produto, tecnologia e áreas de negócio, com sprints semanais e checkpoints quinzenais para revisão de escopo e validação de soluções.
Minha atuação
Como Product Designer, liderei a etapa de descoberta através de entrevistas e mapeamento de processos, conduzi workshops de priorização e ideação, redesenhei os fluxos de análise, defini os padrões visuais do novo sistema, prototipei soluções, conduzi testes de usabilidade com os analistas e gerenciei o ciclo de melhoria contínua após o lançamento. Minhas entregas envolveram blueprint de jornada, mapa de fluxos futuros (To-Be), wireframes low e mid fidelity, protótipos navegáveis, documentação de regras de negócio e especificação funcional.
Pesquisa e descoberta
Conduzi entrevistas em profundidade com 10 analistas e gestores, aplicando roteiro semi-estruturado para entender fluxos, dores e necessidades não atendidas. Realizei análise operacional quantitativa sobre tempo de análise (média de 45 minutos por caso), taxa de reprovação (35%) e volume de retrabalho semanal. Mapeei a jornada através de Service Blueprint, identificando rupturas no fluxo de envio e análise de documentos, controle de pendências e tratamento de exceções (casos adversos e TRS).
Definição e priorização
Para transformar os achados em direção estratégica, conduzi workshops utilizando matrizes de Relevância versus Urgência e Importância para o Negócio versus Stakeholders. Definimos quatro focos principais: automatizar o controle de pendências documentais, tratar documentos vencidos antes da análise, formalizar processos de TRS e repensar o fluxo de repescagem de documentação.
Ideação
Durante as sessões de Crazy 8s e Design Studio, o time gerou 24 soluções rápidas, que foram filtradas através de dot-voting em 3 abordagens prioritárias. Evoluímos o conceito de um dashboard por colunas de status, com painel lateral responsivo para exibição de detalhes, uploads e interações críticas. O objetivo era maximizar a visibilidade do processo e minimizar cliques para ações comuns.
Prototipação e validação
Produzi wireframes low fidelity para validação interna e mid-fidelity usando tokens de design do novo allu.office. Os testes de usabilidade envolveram 10 analistas de risco e qualidade. Alcançamos uma taxa de sucesso de 92% nas tarefas críticas, com redução de 43% no tempo para localizar e tratar documentos pendentes (de 47 segundos para 27 segundos em média). A avaliação de usabilidade (SUS) resultou em um score de 84/100, classificado como excelente.
Entrega e implementação
Realizei o handoff completo através de fluxos no Figma, criando também documentação de regras de negócio no Notion para suporte a desenvolvimento. Organizamos um backlog com 57 ajustes identificados no beta, dos quais 80% foram corrigidos e validados em menos de três dias, demonstrando agilidade no ciclo de melhoria contínua.
Resultados e impacto
Os primeiros resultados apontaram uma redução de 35% no tempo médio de análise, aumento de 12% na taxa de aprovação de clientes e redução de 40% dos erros operacionais nas análises. O módulo se tornou referência para o allu.office, com reaproveitamento de componentes e fluxos para os módulos de Logística e Atendimento. O tempo de onboarding de novos analistas caiu de dois dias para meio dia. O projeto também eliminou o uso de planilhas auxiliares e forneceu dados estruturados para treinar modelos preditivos de fraude.
Resultados e impacto
Pensamento sistêmico
Aprendi a mapear não apenas o fluxo 'feliz', mas também exceções e impactos entre áreas, antecipando riscos e evitando retrabalho.
Facilitação estratégica
Refinei minha capacidade de liderar workshops de priorização e co-criação, acelerando decisões em times multifuncionais.
Medição de valor
Incorporar métricas desde a descoberta permitiu medir ROI ainda no beta e embasar melhorias com dados concretos.
Design System em Produção
Liderar a criação de tokens e padrões no allu.office reforçou minha experiência em governança de design.
Pesquisa enxuta e contínua
Testes de guerilla periódicos aumentaram a acurácia de decisões e engajaram o time no processo de melhoria.
Gestão de stakeholders
Desenvolvi métodos visuais de comunicação de roadmap e trade-offs, fortalecendo a confiança entre negócio, tecnologia e design.
Escalabilidade de produto
Cada solução passou a ser pensada como um bloco Lego, reaproveitável para módulos futuros.
Design com intenção. Precisão como princípio.